網(wǎng)絡(luò)社交軟件傳來一條消息,某好友稱自己或親友正在住院,請(qǐng)幫忙轉(zhuǎn)一筆錢應(yīng)急……轉(zhuǎn)還是不轉(zhuǎn)?
近年來,類似的詐騙報(bào)道時(shí)常見諸媒體。當(dāng)事人信以為真,立即轉(zhuǎn)款。自己滿以為是對(duì)好友仗義救急,卻不知錢款進(jìn)的是騙子的口袋。等到反應(yīng)過來,求助的“好友”不見了,轉(zhuǎn)出去的錢也很難追回。
貴州省清鎮(zhèn)市警方前不久成功抓捕一個(gè)實(shí)施跨省電信詐騙的犯罪團(tuán)伙。他們盜取QQ賬號(hào),冒充好友向聯(lián)系人群發(fā)求助消息。日前,記者前往貴州,對(duì)這一電信詐騙案件進(jìn)行調(diào)查采訪。
冒充QQ好友,發(fā)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬截圖騙取信任
小娟是江西省南昌市某高校的大一學(xué)生,15歲時(shí)在一場(chǎng)車禍中永遠(yuǎn)地失去了左腿。在日常學(xué)習(xí)生活中遇到不便時(shí),老師和同學(xué)總是及時(shí)伸出援手幫助她。
“在嗎?江湖救急!我一個(gè)朋友正在醫(yī)院治療急需用錢,但我的銀行卡和微信沒有綁定,沒法及時(shí)把錢轉(zhuǎn)給他。你能不能發(fā)個(gè)銀行賬號(hào)給我?我用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)1000塊到你卡上,然后你加我朋友微信,把錢轉(zhuǎn)給他。謝謝!”今年元旦前的一個(gè)傍晚,小娟正拄著拐杖趕往教學(xué)樓準(zhǔn)備上課時(shí),手機(jī)里彈出一條QQ消息,發(fā)送人為本學(xué)院另一個(gè)班的同學(xué)小林。
“我對(duì)等錢治病有刻骨銘心的切身體會(huì),特別理解每一分錢對(duì)病人來說有多重要!笔盏酵瑢W(xué)發(fā)來的求助消息,小娟的第一反應(yīng)是救人要緊,她當(dāng)即就將自己的銀行卡信息發(fā)過去!皫追昼姾,我就收到一張網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬截圖,里面顯示有1000元已經(jīng)打到了我的卡上!彪S后,“小林”發(fā)來一個(gè)陌生微信賬號(hào),讓小娟加為好友后將錢轉(zhuǎn)過去。
“在課堂上不方便打電話和發(fā)視頻確認(rèn)情況。我仔細(xì)看了轉(zhuǎn)賬截圖,銀行賬號(hào)、金額和網(wǎng)銀頁(yè)面都沒問題,就放松了警惕。”在“小林”的不斷催促下,小娟沒再多做確認(rèn),就將1000元轉(zhuǎn)進(jìn)了那個(gè)陌生微信賬號(hào)。“不到10分鐘,又收到一條消息,說她朋友還需要900元買藥!本o接著這條信息而來的,還有一張900元的網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬截圖。小娟又通過微信轉(zhuǎn)了賬。
直到上完最后一節(jié)課,小娟才感覺有些不對(duì)勁,“截圖里顯示錢轉(zhuǎn)過來了,可怎么一直沒收到銀行卡余額變動(dòng)的提示短信?”于是,她再發(fā)QQ消息詢問情況,卻發(fā)現(xiàn)對(duì)方竟已將自己拉黑,而且接受轉(zhuǎn)賬的微信也與她解除了好友關(guān)系。小娟立即撥通了小林電話,這才知道原來是有人盜用了小林的QQ賬號(hào)。
“學(xué)校前幾天剛給我發(fā)了2000元貧困生助學(xué)金,就這么稀里糊涂被騙走了1900元。四五個(gè)月的生活費(fèi)打了水漂兒,當(dāng)時(shí)整個(gè)人都蒙了!毙【旮嬖V記者,“根本沒想到和我對(duì)話的不是小林,而是騙子。”
“雖然對(duì)自己來說是筆大數(shù)目,但感覺如果報(bào)案的話,金額就有點(diǎn)小,而且被追回的可能性也不大!笔掳l(fā)后,小娟并沒有向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。不過,那個(gè)接收她轉(zhuǎn)賬的微信賬號(hào),已經(jīng)引起了1000公里外的貴州清鎮(zhèn)市警方的關(guān)注。
小額詐騙,專人“洗錢”,逃避警方偵查
去年10月10日,清鎮(zhèn)市某職院學(xué)生小吳被一名冒充QQ好友的人,以同樣手段騙走3500元生活費(fèi)。
“學(xué)校老師提醒過在網(wǎng)絡(luò)上要謹(jǐn)防上當(dāng)受騙,可我從來沒想過這事會(huì)落到自己頭上!苯o小吳發(fā)來求助信息的QQ賬號(hào)是她的高中同學(xué),兩人關(guān)系比較親密,平時(shí)用QQ交流也比較多!八晕乙豢词撬l(fā)來的,根本就沒有懷疑。”發(fā)現(xiàn)被騙后,小吳沒有選擇沉默,而是立即向?qū)W校派出所報(bào)了案。
此后幾天,清鎮(zhèn)市警方連續(xù)接到多名學(xué)生報(bào)案,且案情經(jīng)過和作案手法基本相似!拜爡^(qū)內(nèi)有近20所職業(yè)院校,學(xué)生數(shù)量超過10萬人。如果不及時(shí)采取措施,可能會(huì)有更多學(xué)生上當(dāng)受騙!鼻彐(zhèn)市公安局刑偵大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)楊剛意識(shí)到了問題的嚴(yán)重性。很快,清鎮(zhèn)市公安局抽調(diào)刑偵大隊(duì)與網(wǎng)安大隊(duì)的骨干力量成立專案組,對(duì)近期發(fā)生的同類案件并案?jìng)刹椤?/p>
初步偵查后,專案組發(fā)現(xiàn)這幾起案件的資金,最終都流向了湖南瀏陽(yáng)籍男子楊某的微信賬戶。“源源不斷地有全國(guó)各地的微信用戶轉(zhuǎn)錢進(jìn)來,單筆額度在幾十元至數(shù)千元不等,而且每筆資金到賬后很快就被提現(xiàn)!睂0附M辦案民警柏毅說,“這個(gè)微信賬戶資金頻繁變動(dòng),明顯有異于正常的生活和交易表現(xiàn)!
今年3月初,專案組赴湖南湘西將楊某抓獲。據(jù)楊某供述,從去年9月開始,一伙身份不明的人通過QQ平臺(tái)聯(lián)系到他,請(qǐng)他為詐騙活動(dòng)提供“洗錢”服務(wù)。“詐騙團(tuán)伙引誘各地受害人將錢轉(zhuǎn)進(jìn)楊某的微信賬戶,楊某把資金提現(xiàn)后,再經(jīng)第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)給團(tuán)伙成員,他從中按比例收取好處費(fèi)!卑匾憬榻B,為了不引起警方注意,該團(tuán)伙單次詐騙的金額一般不超過5000元,同時(shí)他們還把行騙和收錢兩個(gè)步驟進(jìn)行割裂,以降低暴露的風(fēng)險(xiǎn),提高作案的隱蔽性。
今年4月,專案組民警在海南將虞某等5名犯罪嫌疑人抓獲。經(jīng)審訊,該團(tuán)伙通過盜取QQ賬號(hào),冒充好友套取到受害人銀行賬戶等個(gè)人信息后,利用軟件生成虛假的轉(zhuǎn)賬截圖,再以同一套“劇本”實(shí)施詐騙。目前,已核實(shí)的案件有118起,涉案資金達(dá)20多萬元,受害者遍布貴州、江西、浙江、重慶等20多個(gè)省區(qū)市。
受害者以年輕群體為主,安全防范意識(shí)低
“根據(jù)我們掌握的情況,這個(gè)團(tuán)伙詐騙過的受害人有300多個(gè),涉案金額超過30萬元!鼻彐(zhèn)市公安局刑偵大隊(duì)偵查員曹華表示,由于一些受害者不愿配合調(diào)查或者聯(lián)系不上,導(dǎo)致警方核實(shí)取證等工作較為被動(dòng)。
“受害人絕大部分是大學(xué)生、高中生,以及剛走上社會(huì)的年輕人。他們是QQ平臺(tái)的活躍用戶,社會(huì)經(jīng)驗(yàn)較少,防范意識(shí)也不強(qiáng)!辈苋A介紹,詐騙團(tuán)伙盜取QQ賬號(hào)后,一般是向賬號(hào)內(nèi)聯(lián)系人群發(fā)虛假求助消息,收到聯(lián)系人回復(fù)后再步步引誘上套。“學(xué)生的回復(fù)率比較高,騙子發(fā)現(xiàn)規(guī)律后,常常選擇在上課時(shí)間段作案,以降低被電話、視頻等驗(yàn)證的可能性!
據(jù)警方介紹,由于被騙資金數(shù)額相對(duì)較小,不會(huì)造成嚴(yán)重的財(cái)產(chǎn)損失,大部分受害人都沒有選擇報(bào)警!耙徊糠秩耸桥聛G面子,還有一部分是以為額度太小警方不會(huì)立案,有的甚至以為在應(yīng)用平臺(tái)發(fā)個(gè)投訴就等于報(bào)案!睏顒偙硎,這種被騙后選擇沉默的行為,也助長(zhǎng)了詐騙分子的囂張氣焰。
“進(jìn)校第一堂課就是安全教育。我們還組織了主題班會(huì)專門學(xué)習(xí)防騙知識(shí),同時(shí)也開展了一些專項(xiàng)教育活動(dòng)。問起來學(xué)生們都對(duì)答如流,但真遇見了騙子還總會(huì)有人中招!辟F州工商職業(yè)學(xué)院在校學(xué)生有1.5萬人,去年總共有7名學(xué)生遭遇電信詐騙,保衛(wèi)處處長(zhǎng)楊芷權(quán)說,“被騙學(xué)生的出發(fā)點(diǎn)是為了幫助別人。為了安撫他們的情緒,學(xué)校會(huì)進(jìn)行心理干預(yù),并對(duì)經(jīng)濟(jì)條件不好的學(xué)生安排助學(xué)崗位!睏钴茩(quán)說,從今年開始學(xué)校加大了網(wǎng)絡(luò)安全教育力度,著重以具體案例開展有針對(duì)性的教育活動(dòng),并將網(wǎng)絡(luò)安全管理延伸至宿舍,全方位引導(dǎo)學(xué)生提高安全防范意識(shí)。
警方提醒:多渠道驗(yàn)證對(duì)方身份,遭遇詐騙及時(shí)報(bào)案
清鎮(zhèn)市警方提醒,在用網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)與好友聯(lián)系時(shí),若對(duì)方以緊急情況為由,發(fā)出幫忙付款、充值等請(qǐng)求時(shí),要通過電話、視頻等渠道,對(duì)好友身份進(jìn)行核對(duì)確認(rèn),不能僅憑文字信息就配合轉(zhuǎn)賬。同時(shí)還要注意保護(hù)個(gè)人信息,不要隨便泄露自己的銀行卡號(hào)、身份證號(hào)碼等信息,以防騙子利用軟件生成虛假轉(zhuǎn)賬單實(shí)施詐騙。此外,在第三方支付平臺(tái)進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬時(shí),可以設(shè)置延遲到賬,為追回?fù)p失爭(zhēng)取時(shí)間。
“遭遇詐騙一定要及時(shí)報(bào)案!”警方特別提醒,一方面,越早報(bào)案越有利于實(shí)現(xiàn)緊急止付和快速凍結(jié),最大程度減少財(cái)產(chǎn)損失;另一方面,也有助于警方快速掌握案情,為打擊電信詐騙犯罪活動(dòng)贏得主動(dòng)權(quán)。